Политика KYC
Политика KYC компании TechChallenge SRL
Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (KYC), которые направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег через идентификацию клиентов и должную осмотрительность.
Компания оставляет за собой право в любое время запросить любые документы KYC, которые она сочтет необходимыми для определения личности и местоположения пользователя на betchaplin.com. Мы оставляем за собой право ограничить доступ к сервису, платежу или снятию средств до тех пор, пока личность не будет достаточно определена, или по любой другой причине по нашему усмотрению в соответствии с правовой базой.
Мы применяем подход, основанный на рисках, и проводим строгую проверку и постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег мы используем три стадии проверки должной осмотрительности, в зависимости от уровня риска, транзакций и типа клиента.
SDD упрощенная проверка должной осмотрительности используется в случаях чрезвычайно низкорисковых транзакций, не достигающих требуемых пороговых значений.
CDD проверка клиента (CDD) является стандартом для проверок должной осмотрительности, используется в большинстве случаев для верификации и идентификации.
EDD расширенная проверка должной осмотрительности (EDD) используется для клиентов с высоким риском, крупных транзакций или специальных случаев.
Отдельно и дополнительно к вышеуказанному, когда пользователь делает общий суммарный депозит, превышающий 5000 евро, или запрашивает вывод средств любой суммы на betchaplin.com, или пытается провести или завершить транзакцию, которая считается подозрительной, он обязан пройти полную процедуру KYC.
В процессе этого пользователю необходимо ввести основные данные о себе и загрузить:
1) Копию удостоверения личности с фото, выданного государственным органом (в некоторых случаях с обеих сторон, в зависимости от документа)
2) Селфи с удостоверением личности
3) Выписку из банка или счет за коммунальные услуги
Руководство по процессу KYC
1) Доказательство личности
а. Подпись есть
б. Страна не входит в список ограниченных стран:
Австрия
Франция и её территории
Германия
Нидерланды и их территории
Испания
Союз Комор
Великобритания
США и их территории
Все страны, занесенные в черный список FATF, и другие юрисдикции, запрещенные Офшорной финансовой властью Анжоуана.
в. Полное имя совпадает с именем клиента
г. Документ не истекает в течение следующих 3 месяцев
д. Владелец старше 18 лет
2) Доказательство места жительства
а. Выписка из банка или счет за коммунальные услуги
б. Страна не входит в список ограниченных стран:
Австрия
Франция и её территории
Германия
Нидерланды и их территории
Испания
Союз Комор
Великобритания
США и их территории
Все страны, занесенные в черный список FATF, и другие юрисдикции, запрещенные Офшорной финансовой властью Анжоуана.
в. Полное имя совпадает с именем клиента и указано в документе, удостоверяющем личность.
г. Дата выдачи: не позднее 3 месяцев назад
3) Селфи с удостоверением личности
а. Владелец совпадает с указанным в удостоверении личности
б. Удостоверение личности совпадает с документом, указанным в пункте “1”. Убедитесь, что номер фото/ID совпадает
Примечания по процессу KYC
1) В случае неудачи в процессе KYC причина документируется, и в системе создается тикет службы поддержки. Номер тикета с объяснением передается пользователю.
2) После того как все необходимые документы будут получены, аккаунт будет одобрен.
Политика KYC компании TechChallenge SRL
Компания придерживается и соблюдает принципы «Знай своего клиента» (KYC), которые направлены на предотвращение финансовых преступлений и отмывания денег через идентификацию клиентов и должную осмотрительность.
Компания оставляет за собой право в любое время запросить любые документы KYC, которые она сочтет необходимыми для определения личности и местоположения пользователя на betchaplin.com. Мы оставляем за собой право ограничить доступ к сервису, платежу или снятию средств до тех пор, пока личность не будет достаточно определена, или по любой другой причине по нашему усмотрению в соответствии с правовой базой.
Мы применяем подход, основанный на рисках, и проводим строгую проверку и постоянный мониторинг всех клиентов, пользователей и транзакций. В соответствии с правилами по борьбе с отмыванием денег мы используем три стадии проверки должной осмотрительности, в зависимости от уровня риска, транзакций и типа клиента.
SDD упрощенная проверка должной осмотрительности используется в случаях чрезвычайно низкорисковых транзакций, не достигающих требуемых пороговых значений.
CDD проверка клиента (CDD) является стандартом для проверок должной осмотрительности, используется в большинстве случаев для верификации и идентификации.
EDD расширенная проверка должной осмотрительности (EDD) используется для клиентов с высоким риском, крупных транзакций или специальных случаев.
Отдельно и дополнительно к вышеуказанному, когда пользователь делает общий суммарный депозит, превышающий 5000 евро, или запрашивает вывод средств любой суммы на betchaplin.com, или пытается провести или завершить транзакцию, которая считается подозрительной, он обязан пройти полную процедуру KYC.
В процессе этого пользователю необходимо ввести основные данные о себе и загрузить:
1) Копию удостоверения личности с фото, выданного государственным органом (в некоторых случаях с обеих сторон, в зависимости от документа)
2) Селфи с удостоверением личности
3) Выписку из банка или счет за коммунальные услуги
Руководство по процессу KYC
1) Доказательство личности
а. Подпись есть
б. Страна не входит в список ограниченных стран:
Австрия
Франция и её территории
Германия
Нидерланды и их территории
Испания
Союз Комор
Великобритания
США и их территории
Все страны, занесенные в черный список FATF, и другие юрисдикции, запрещенные Офшорной финансовой властью Анжоуана.
в. Полное имя совпадает с именем клиента
г. Документ не истекает в течение следующих 3 месяцев
д. Владелец старше 18 лет
2) Доказательство места жительства
а. Выписка из банка или счет за коммунальные услуги
б. Страна не входит в список ограниченных стран:
Австрия
Франция и её территории
Германия
Нидерланды и их территории
Испания
Союз Комор
Великобритания
США и их территории
Все страны, занесенные в черный список FATF, и другие юрисдикции, запрещенные Офшорной финансовой властью Анжоуана.
в. Полное имя совпадает с именем клиента и указано в документе, удостоверяющем личность.
г. Дата выдачи: не позднее 3 месяцев назад
3) Селфи с удостоверением личности
а. Владелец совпадает с указанным в удостоверении личности
б. Удостоверение личности совпадает с документом, указанным в пункте “1”. Убедитесь, что номер фото/ID совпадает
Примечания по процессу KYC
1) В случае неудачи в процессе KYC причина документируется, и в системе создается тикет службы поддержки. Номер тикета с объяснением передается пользователю.
2) После того как все необходимые документы будут получены, аккаунт будет одобрен.
